Archegos 爆倉餘波 瑞信削投行業務規模

文章日期:2021年11月5日

【明報專訊】美國對冲基金Archegos爆倉事件影響到瑞信(Credit Suisse)(瑞士:CSGN)的聲譽,瑞信昨日宣布改組,明年1月起將縮減部分投行業務,退出專為對冲基金提供融資及交易服務的主經紀商業務(Prime Brokerage),並將策略重心轉向為全球富豪而設的財富管理服務。

業務重心轉向富豪財富管理

瑞信今年3月因Archegos爆倉而令相關融資交易蒙受55億美元(約430億港元)的損失,同月其融資合作伙伴Greensill破產,又導致其資產管理部門凍結100億美元(約780億港元)的投資基金。事故頻生導致其投行主管及風險總監離職,並促使瑞信強化風險管理。相關業務的虧損及監管機構開出的罰單,促使瑞信的新管理層尋求降低業務的風險敞口。

瑞信預告,將把主經紀商業務的資產規模縮減,並把原本由不同區域自治的私人銀行及財富管理業務統整,準備在未來3年向財富管理部門投入33億美元,以增聘大約500名客戶經理,爭取在2024年將其資產管理規模,由目前不到1萬億美元增至1.2萬億美元。瑞信目前有五大部門,包括瑞士全球銀行、國際財富管理、亞太地區業務、投資銀行及資產管理。瑞信將會把其複雜的業務架構簡化為4個全球部門,包括財富管理、投資銀行、瑞士銀行及資產管理。

瑞信表示,負責併購諮詢及股債承銷的投行業務基本維持不變。瑞信將把瑞士和亞洲投行部門與全球業務整合,使投行部門更統一。瑞信將效法競爭對手瑞銀(UBS)(瑞士:UBSG),擴張需要較少資本的業務,包括為企業提供併購諮詢的服務。瑞信未來將專注於槓桿融資及信貸等享有優勢的業務,並退出10個非核心的財富管理市場及其他業務,目標是到2024年有形股本回報率(盈利能力的關鍵指標)超過10%。

上季利潤減21% 警告第4季將錄虧損

瑞信第三季收入增長5%至54.4億瑞郎(約464億港元),利潤按年減少21%至4.34億瑞郎(約37億港元),但高於分析師預期。瑞銀表示,上季盈利受到5.64億瑞郎(約48億港元)的巨額訴訟費用打擊,當中2.14億瑞郎(約18.21億港元)涉及莫桑比克漁業貪腐醜聞的和解及其他訴訟。瑞信警告,今年第四季將錄得虧損。

(綜合報道)

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