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渣打季績勝預期 料今年收入超目標 港以外地區業務帶動 淨息差疫後最高

標籤:經濟

【明報專訊】儘管渣打(2888)香港業務在首季亦如匯控(0005)般大跌,但其他地區業務穩健,渣打首季除稅前基本利潤為15億美元,好過市場預期的10.9億美元,按固定匯率計算按年上升5%,主要受惠金融市場收入較市場預期優勝。美國加息帶動渣打首季淨息差錄1.29厘,按季提升10點子(1厘等於100點子),是疫情以來最高水平。渣打財務總監賀方德表示,受惠於淨利息收入提升,預期今年收入增長可輕微超過2月時公布的5%至7%指引範圍。

明報記者 歐陽偉昉

渣打提升業績指引目標,帶動績後股價最多升12.31%,見3月初以來高位,全日收報52.9元,升10.44%。股價在倫敦時段再升,截至晚上約9時半時報較港股收市高逾1%。渣打今年首季有形股東權益回報率為11.1%,按年升0.3個百分點,集團行政總裁溫拓思表示,有機會提早實現在2024年達到10%的目標。另外,該行目標在2024年,將風險加權資產收入回報提升至6.5%,而今年首季已按年上升1.1個百分點至6.4%。

首季淨利息收入按年升10%

以固定匯率計算,渣打淨利息收入按年上升10%至17.9億美元,略優於市場預期的17.16億美元。首季按季提升的10點子淨息差,有7點子由3個月港元拆息等利率上升帶動。渣打預期全年平均淨息差將上升至約1.4厘,即較去年度上升約19點子,加上預期今年資產增長低至中單位數,帶動淨利息收入上升。

不過,該行指出,未來央行往後再加息1厘,該行所獲的得益會受多個因素減弱,包括存款成本上升、香港按揭息率升近封頂上限等。

首季非利息收入按年升11%至24.84億美元,好過市場預期的21.46億美元,主要由於淨交易收入按年上升21%帶動。賀方德表示,期內市場波動增加,企業客戶在選擇權工具和外匯對冲需求上升,大宗商品波動亦帶動客戶有以金融工具固定價格的需求,金融市場業務收入上升。另外,該行在俄羅斯的風險敞口不多,因此所受損失不大。

今季信貸減值撥備2億美元

渣打首季基本經營收入按年升11%至42.74億美元,經營支出按年上升8%至26億美元,該行表示,由於預期收入增加帶動與表現掛鈎薪酬支出上升,全年經營支出將略高於107億美元指引,但維持可實現正收入與成本增長差(JAWS)。此外,渣打今季信貸減值撥備2億美元,主要來自中國內地商業房地產風險敞口,以及斯里蘭卡主權評級下調,預期今年撥備會開始回復正常,至中長期貸款損失率範圍的30至35個點子。