【明報專訊】環球經濟前景仍未明朗,私人銀行的投資團隊如何為客戶合理配置資產成業務增長關鍵。招商永隆銀行私人銀行及財富管理部總經理張晅跟傳媒見面時表示,截至今年7月底止,客戶數和資產管理規模(AUM)較去年底增長超過15%,尤其內地跨境客戶群貢獻最大。他相信,透過招商永隆銀行的「多牌照」,將為客戶資產創造更大價值。
張晅指出,私人銀行及財富管理業務主要服務客群為本地客與內地跨境客,兩者比例相若,但內地跨境客存量上貢獻較多,截至7月底止,其佔比按年增加了9個百分點。至於本地客在數量和資產規模亦有雙位數的增長。他續稱,從今年首7個月的客戶增長數量來看,有三分之一為全新客戶。
金融產品方面,張晅表示今年上半年提供固定收益的產品和理財投資產品,例如基金、債券和保險等產品,其規模均有所增長,不過由於高息環境下,存款、現金管理等產品的增幅較明顯。對於本地客,除了這些投資產品外,亦因相對熟悉香港資本市場,與貨幣掛鈎的結構化產品的資產配置會較多。張表示,截至7月底止,理財投資收入按年增85%,AUM淨值則較去年底增長達38%。
被問到該行投資服務與其他同業分別,張晅認為,當客戶配置資產,該行可透過「多牌照」優勢減少費用,為客戶提高收益。他舉例指出,招商永隆銀行旗下保險業務可為客戶接觸不同保險產品時,不用因與外部機構合作而分佣,可減少費用從而為客戶提高收益率。
另外,張晅表示投資團隊現已逾百人,包括客戶經理、投資顧問、營銷策略和產品專家等,目標客戶經理今年有雙位數增長。因應家族辦公室的客戶資產和需求愈趨增加,張透露,相關服務料今年底可推出至市場。
「跨境理財通2.0」於今年2月底啓動,張晅稱截至7月底止,該行跨境理財通南向通的內地投資者數量,為跨境理財通2.0開啟前的2.77倍,同期南向通客戶投資資產總規模亦為開啟前的7.5倍。而南向通客戶中,平均投資金額逾100萬元人民幣,投資金額達300萬元人民幣滿額的客戶佔比不到10%。同時可認購基金數目亦由110個增至210個。他說,從南向通的客戶資產配置可見,近六成為定存、三成是貨幣基金、一成則是債券基金類,而平均投資額達百萬元。