【明報專訊】匯豐投資管理推出匯豐退休歲月多元資產基金,提供年化6%派付率的每月固定派付,派付可能從資本中撥付,基金入場費即最低投資額為1000美元或1萬港元,向香港零售客戶包括退休人士等提供投資機會。
該公司亞太區行政總裁何慧芬表示,由於該基金不設鎖定期,若果投資者有突如其來的需要,可靈活地隨時贖回投資,毋須支付任何贖回費用。
該基金目標是透過多元化投資組合進行主動型資產配置。至於基金認購費為認購總額的3%,管理費為每年0.8%。基本貨幣為美元,同時也提供港元類別。該基金於7月成立,截至8月底,基金組合配置26%於股票,57%配置在較低風險債券,而6%配置在較高收益的債券,其餘12%配置於現金及另類資產包括商品。
何慧芬表示,在經濟周期的波動中,投資者不僅要專注於在工作階段累積資產,還要優先考慮在退休後如何維持自己的財富,並製造每月入息,以應付退休後的開支,故此提供這種針對退休後的投資策略。
匯豐香港區財富管理及個人銀行業務總經理伍楊玉如表示,該行發布的《匯豐卓越理財2024年新中產報告》訪問香港逾1000名新中產人士,結果顯示20%中產父母平均在64歲仍支援子女財政,反映積極主動的財務規劃的重要。