【明報專訊】近年區塊鏈技術發展迅速,其中資產代幣化asset tokenisation,更是區塊鏈在金融行業最炙手可熱的應用。tokenisation項目將資產如黃金、房地產等數碼化,以代幣形式記錄儲存在區塊鏈上,令資產更容易分拆,提高流動性,因此更易於交易。這為投資策略帶來全新的可能,亦可以為低流動性的資產類別提高流通性。Boston Consulting Group估計,到2030年代幣化資產的全球市值將達16萬億美元。
然而,區塊鏈其中一個逐漸冒起的風險是,隨着量子電腦的發展,目前的加密技術將面臨被破解的網絡風險。
量子電腦的運算能力遠超傳統電腦,理論上可以輕易破解目前的RSA及ECC等加密算法。雖然區塊鏈本身具高度安全性,但作為核心技術的加密算法,日後也可能受量子電腦攻擊威脅。要維持以至提升區塊鏈的安全性,展望未來,其中一種方案是採用「後量子加密post quantum cryptography(PQC)」技術。
匯豐銀行在此方面走在前沿,之前它率先為機構投資者提供以區塊鏈形式代幣化的實物黃金。其後在今年年初,更在香港推出小額「匯豐黃金代幣」,讓零售投資者亦可參與和擁有代幣化黃金。這些產品都是運行在它的Orion數碼資產平台上。
為應對未來的量子電腦威脅,匯豐有在積極尋找方案,最近就在網站上發布一份白皮書,提出以後量子安全技術保護它的黃金代幣系統。白皮書提及,該行與量子技術公司Quantinuum合作,在黃金代幣平台上試行後量子加密技術,保護匯豐黃金代幣的安全。這是首次在黃金代幣應用PQC技術,代表匯豐探索保護關鍵區塊鏈系統,免受量子電腦未來的攻擊。
匯豐和Quantinuum的方案是建立利用PQC加密的虛擬私人網絡(VPN),而PQC VPN可以在短期內保護現有的區塊鏈生產系統。在測試中,他們在不同地點建立節點組成分佈式網絡,再利用PQC VPN連接這些節點。測試發現,PQC VPN幾乎沒有影響到網絡速度。相比直接在區塊鏈內部部署PQC,透過VPN方法更具成本效益,而且對現有系統影響較小,實行較簡單。
該項目達成多個目標:首先,證明黃金代幣可在不同區塊鏈間互通(interoperable);其次,用PQC技術可以保障不同鏈之間的安全;最後,可將黃金代幣轉換為以太坊代幣ETH,增加可互通性。
似乎,後量子時代即將來臨。香港最近亦有金融科技初創宣布,計劃發行全球首個後量子穩定幣,應用後量子加密技術保護交易和資產。
該穩定幣採用與美元1:1掛鈎,並通過後量子加密算法來保障交易安全,讓用戶在不擔心量子電腦風險的情况下進行交易和投資。具備量子電腦攻擊抗性的穩定幣,有助加強企業的信心,有望成為企業跨境交易、供應鏈融資和財資管理的理想工具。
亞洲金融科技師學會副主席 暢銷書《新金融啟示錄》作者 香港大學持續進修學院兼職講師