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富達推出退休後強積金基金「退休易」

富達公布推出退休後強積金基金「退休易」,為股債混合基金,主要目標為65歲以上退休人士,或5年至10年內準備退休人士。基金集中投資於波動性較低的資產及有限度投資於高風險資產,債券最多可配置90%,環球股票最多可配置50%。65歲以下成員的管理費為1.2%,65歲以上的管理費為1.1%。

宏利在2020年亦推出了MPF退休後基金,採取每月派息。富達國際香港退休金及個人投資業務銷售總監陳宇昕表示,該行的基金設計有所不同,採取累積單位運作,回報反映在基金價格,而非特定派息。該行設有強積金網上提取平台,符合退休條件的成員,可設定每月、每季或每年的提取周期,提取金額由成員設定。

富達國際亞洲機構業務(日本除外)投資策略董事簡立恒表示,退休後投資不希望過於波動,因此股票配置會較債券為低,相對退休前混合資產基金配置較多中港市場,該基金會偏向環球股票和大型企業,因為有較多派息穩定公司,而波幅也相對低。債券上會以高評級主權債和公司債,政府去年底公布擬修例將中國國債納入MPF可投資範圍,簡立恒指國債利息高於其他主權債,將會是該基金的選擇。

聯儲局加快升息,簡立恒指這時期股票比重會減少,亦會選擇金融股、穩定資產公司等升息下受惠的公司,債券方面則會操控存續期,並選擇公司債,以信貸利差減低債價下跌影響。

 

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