積金局公布截至今年6月底的強積金投資回報臨時數據。自制度於2000年實施以來,股票基金及混合資產基金整體年率化淨回報(扣除收費及費用)分別為3.9%及3.8%。
當中,股票基金在過去12個月平均淨回報為6.2%,強積金制度實施以來年率化淨回報3.9%,累計淨回報149.2%;混合資產基金過去12個月平均淨回報為6.5%,制度實施以來年率化淨回報3.8%,累計淨回報139.9%;債券基金過去12個月平均淨回報為1.4%,制度實施以來年率化淨回報1.8%,累積淨回報52.7%。
自「預設投資策略」於2017年4月1日推出以來,核心累積基金年率化淨回報6%,累積淨回報52.1%;65歲後基金年率化淨回報1.9%,累積淨回報14.5%。而過去12個月,核心累積基金回報為11.5%;65歲後基金為4.4%。
積金局發言人強調,強積金是跨越超過40年的長線投資,計劃成員不應以短線投資的角度看待強積金,更不應嘗試捕捉市場。強積金的設計協助計劃成員透過「平均成本法」,以定期定額供款和適合個人需要和不同人生階段的投資,建立退休儲備。
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