人行早前公布擬增六大內銀核心資本充足率,但會上沒有給出更多細節。彭博社最新引述消息指,中國正考慮向大型國有銀行注入高達1萬億元人民幣(下同)的資本,增強其為經濟發展提供更多融資的能力,這筆資金將主要來自於發行特別國債。如果最終實現,這將是2008年全球金融危機以來中國政府首次向大型銀行注資。國家金融監管總局沒有回應查詢。
高盛早前估計,連同3家較大的股份制銀行,若要在2024至2026年維持現有派息水平,合共需增3000億元的核心一級資本,料內銀會向財政部定向增發,或通過配股提升資本,惟料每股派息仍可保持穩定,維持現有股東回報水平。
中國的六大銀行主要依賴留存利潤來增加資本緩衝。截至6月底,六家國有大行核心一級資本充足率的平均水平略微降至11.77%,但仍高於對中國系統性重要銀行8.5%的要求。
報道指,這不是中國第一次介入支持銀行,中國的大部分銀行仍由國家持有多數股權。上世紀90年代末,中國四大行的不良貸款率飈升至大約40%,中國首次出手紓困。當時,決策者通過發行特別債券來募集資本,並設立國家運營的壞賬銀行,以面值購入1.4萬億元的不良貸款。此舉基本取得了成功,為超過10年的迅猛增長奠定基礎,使中國成為全球第二大經濟體,也幫助許多大型企業進入全球資本市場。
本世紀初,中國政府還注入600億美元的外匯存底,為工商銀行、中國銀行和建設銀行補充資本,它們數十年來在政府指導下向利潤低迷的國有企業放貸,因而承受不良貸款的重壓。2008年,農業銀行獲得了大約190億美元的援助,長達十年的銀行業改革也至此告一段落。
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