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周大福人壽推新保單暫托增值服務

周大福創建(0659) 的全資附屬公司周大福人壽推出全新「保單暫托增值服務」。保單暫托增值服務如同一個小型信托,免卻一般信托或遺產處理的繁瑣程序,協助客戶實現財富自主傳承的目標。 

合資格儲蓄計劃保單持有人可預先指定一位有限權益後補保單持有人以及一位保單承繼人,在其身故時,如果保單承繼人尚未達到保單持有人預先指定年齡,有限權益後補保單持有人將暫托保單,並行使有限權益,例如每年提取最高指定金額,直至保單承繼人達到指定年齡繼承保單。此項服務讓財富傳承至下一代變得更有保障,還能減少在處理遺產時可能出現的紛爭。

保單暫托增值服務特點還包括靈活提取,保單持有人可自訂有限權益後補保單持有人於暫時管理保單期間,每保單年度最高可提取已繳付保費 總額的百分比,確保下一代的成長得到妥善照顧。自動轉移擁有權方面,當保單承繼人達到指定年齡時,保單擁有權將自動轉移至保單承繼人。   

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