moneymonday
指數/外匯
明報APP

即時財經新聞

保誠調查發現疫情令約三分之一受訪者財富減少22% 投資取向較去年保守

保誠保險公佈「財富傳承規劃調查」結果,發現儘管高達87%受訪者認同財富傳承規劃的重要性,但過半數受訪者(54%)仍未開始規劃。此外,多數受訪者(76%)表示疫情及經濟環境因素令財富增值停滯或減少,而81%受訪者因而改變其理財策略,傾向投資低風險、流動性高的產品。 

調查顯示高達87%受訪者認為財富傳承規劃非常重要或頗重要,普遍認為要到達某些人生重要階段時才適合開始規劃,尤其是在子女出生時(23%)及退休時(20%),亦有兩成人認為愈早規劃愈好。但事實上有過半數受訪者(54%)仍未開始規劃,可見他們的心態及行動之間存在巨大落差。值得留意的是,有14%受訪者認為要在自己或家人突然遇上不幸(如意外、疾病等)時才適合作財富傳承規劃。對於少數認為財富傳承規劃完全不重要或頗不重要的受訪者(13%)而言,38% 想將財富留給自己使用,34%認為自己沒有很多財富。

保誠首席市場拓展及保險夥伴營銷總監吳詩雅表示,「當被問及最常用的方式將財富傳承給家人時,有77%受訪者傾向以保險計劃傳承財富給親人」。此外,調查亦發現疫情令市民的財富管理態度有所轉變,76%受訪者表示他們的財富於過去兩年的疫情期間並無增加,情況在家庭總入息愈低的受訪者中愈為普遍。而財富有明顯減少的受訪者則佔近三成(29%),平均跌幅約22%。在最近疫情及經濟環境的影響下,約三分之一受訪者的投資風險取向較去年保守(36%),81%表示自己的理財策略有所改變,例如:投資低風險產品(35%)、轉持現金減少投資(27%)及投資流動性高的產品(19%)。

另外,保誠推出「雋富多元貨幣計劃」,設有3年或5年供款年期的終身股東全資分紅計劃,該計劃可以多次分拆保單成數份、無限次更換受保人及委任後備受保人,確保財富能夠一直傳承下去,亦迎合投保者在不同國家理財的需要。而保單可以多次轉換貨幣,包括美元、港元、人民幣、澳元、加元或英鎊共6種貨幣。

吳詩雅表示,在醫保的APE增長12%,推動了2021年實現了9%新業務增長。其中自願醫保及延期年金業務表現尤其出色,而佔上年的市場份額分別為19% 及17%,並且躋身市場前三名。

其他報道

標普:斯里蘭卡主權違約不影響招商局港口當地業務

PMI遜預期人幣貶值 恒指高開後倒跌76點 20天線得而復失 南北水齊走

罷免「股神」提案遭壓倒性否決 巴菲特繼續出任巴郡董事長

寶馬首季多賺2.6倍 受惠中國合營重新估值

經絡曹德明︰料港匯將觸及弱方

恒生維持最優惠年利率

Gucci美國部分門店將接受加密貨幣付款

滬指連升4個交易日 兩市成交額逾9000億人幣

法興與新加坡據報達成協議 允許逾10名本港銀行家遷至當地

渣打:料美國7月後將暫緩加息 至年底加息至2.25厘