強積金諮詢機構GUM公布11月強積金市場佔有率報告,月內強積金市場總資產上升4.5%至1.11萬億元,其中有27.8億由固定收益基金轉出,21.3億港元轉入股票基金,而混合資產基金則錄得6.5億元轉入。
報告亦提到,繼上月信安終止三隻保證基金後,今月「東亞(強積金)集成信託計劃」及「BCT 強積金策略計劃」亦取消了計劃中的保證基金,因此增加了本月資金變動,而現時市場上仍有 9 隻保證基金。
11月淨資金轉入錄得最多的基金資產類型,為預設投資策略65歲後基金(15.21億元),其次則為美國股票基金(12.28億元)。GUM 策略及分析師雲天輝解釋,月內強積金資產轉換至美股和預設投資策略,相信與當月股票反彈強勁有關,尤其是歐美市場。
雲天輝續指,市場憧憬通脹受控而聯儲局能提早減息,令股債雙揚,美股更挑戰全年高位。反而中港市場則較為失色,恒指仍然徘徊在16700 點。期內亦被國際評級機構穆迪調,下降香港的評級展望至「負面」,打擊投資者信心。再加上內房危機仍未解決,令港股反彈乏力,但香港市場仍然處於低估值,惟需要時間重建投資信心。
市佔率方面,宏利以27.6%市佔率居首,其次為匯豐(17.6%)、永明(11.1%),以及友邦(9%),BCT銀聯就強積金計劃與景順達成長期協議後,佔有率提高至 7.3%,取代中銀保誠成為第五大強積金供應商。報告指,而佔有率流失最大為永明,其市佔率下降0.25%,主要為其投資回報錄得0.46%的負回報拖累所致。
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