韓國傳媒報道,韓國金融監督院在周一針對12間金融機構,就不當銷售恒生國指掛鈎產品展開調查。以上股票掛鈎證券(ELS)是固定收益掛鈎產品,回報與國指表現掛鈎,產品2021年發行,為期3年,一旦國指下跌35%至55%,本金會出現損失,國指現時較2021年2月高位12041點累跌55%,意味產品持有人可能在本月起開始出現虧損。
韓國金融監督院在去年11月和12月進行例行調查,發現相關金融機構違反守則,包括當時內地經濟受疫情影響,及對美關係相關的地緣政治緊張,令產品穩定性受影響,不過金融機構反而放寬銷售ESL的內部控制,銀行亦鼓勵職員銷售ELS產品,作為績效評估的一大部分,一些公司亦違失合同相關的重要文件。
據當局統計,現有國指掛鈎ELS產品餘額為19.3萬億元韓元(約1142億港元),當中約有一半的10.2萬億元韓元(603.78億港元)產品,會在今年上半年到期,另有5.2萬億元韓元(307.81億港元)產品會在下半年到期。持有者當中,有17.8萬億韓元(1053.66億港元)是零售客戶持有,當中有三成是65歲以上長者。
受查機構的包括最大ELS銷售商韓國國民銀行和韓國投資證券,以及新韓銀行、韓亞銀行、友利銀行和農協銀行等。
韓國多間銀行在2019年亦曾因促銷高風險衍生掛鈎產品,需向投資者賠償八成損失,韓國金融監督院院長李卜鉉在記者會表示,雖然自行承擔風險是投資者的基本原則,但如果經歷上述事件後,企業仍忽視保護客戶的責任,企業不可避免地要為自己的行為承擔責任。
當局已在12月成立工作小組,負責調查和應對與香港指數相關ELS銷售情況,李卜鉉指因為預計未來幾天還會有相關經濟損失,當局已迅速啟動現場檢查,當他們解決因不當銷售和其他非法行為而產生的問題,當局將及時制定賠償指引。
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