金管局副總裁阮國恒在《匯思》撰文,提醒市民提防騙徒自稱財務「顧問」,聲稱可以代市民開設海外銀行戶口,藉此騙取金錢。部分「顧問」以高息作招徠,吸引市民存款,有市民誤信訛言,以為相關銀行實力雄厚可是,惟嚐過高息的甜頭後不久,存戶便不再收到任何利息,其後連本金也不能提取。
阮國恒指出,根據《銀行業條例》,只有獲金管局發出經營牌照的持牌銀行、有限制牌照銀行及接受存款公司,可以在香港經營銀行或接受存款業務。任何人或機構在未經金管局批准下,不能隨便自稱為「銀行」或接受公眾人士存款。市民如果對任何聲稱為銀行或邀請公眾存款的機構有所懷疑,應查證其真偽,如有需要,可向有關銀行核實,或到金管局網站或致電公眾查詢熱線查詢。
此外,阮國恒表示,即使境外銀行在香港獲批開設本地代表辦事處,其主要職責亦只限於與香港客戶之間的聯繫工作,而不可以從事任何銀行和接受存款業務。因此市民要小心,一些所謂「顧問」或中介聲稱自己代表海外銀行在香港進行銀行和接受存款業務,其實可能是騙徒進行未獲得批准的非法活動。
另外,針對在香港開設海外銀行戶口,阮國恒表示,如透過任何第三方開設銀行戶口或作出存款,市民必須提高警覺,並清楚了解當中所涉及的風險,特別是離岸存款並不受香港的存款保障計劃所保障,市民可向相關地區的監管機構查詢,了解海外存款的權益。
當局建議市民在開立銀行戶口前,應先核實任何聲稱為銀行或本地代表辦事處的機構的認可狀況,慎防墜入騙徒陷阱。對於一些聲稱極高利率的存款計劃,更須嚴加提防。如懷疑受騙,應從速報警處理。
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