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友邦向大額保單客戶推出保險金信託轉介服務
友邦向大額保單客戶推出「保險金信託」及「稅務和法律諮詢」轉介服務，客戶購買指定投連險、儲蓄保險產品，新保單總保費達整付保費100萬美元或以上，或年繳保費10萬美元或以上，友邦可轉介客戶至獨立信託公司ZEDRA智德提供保險金信託方案，於新保單繕發後六個月內，可獲得轄免信託成立費及年費優惠。友邦亦可為客戶轉介安永提供的稅務及法律諮詢服務，首小時免費，一小時後亦有收費優惠。
友邦香港及澳門首席財富管理總監張嘉駒表示，一般而言信託的成立費需要4萬元至7萬元，年費需要8000，稅務諮詢一般而言每小時收費800美元。透過轉介，其客戶信託年費可減至2000元，稅務諮詢在第2個小時及以後的收費可減至500美元。
張嘉駒指，去年本港有1.4萬至1.7萬個新信託成立，其中三分之一包括人壽保單，保險金信託的需求正在增長，但不少客戶缺乏門路。保險金信託，是委託人將信託指定為其人壽保單的受益人，當人壽保險支付身故賠償後，受託人會按照委託人的意願，按信託受益人利益行事及管理信託。張嘉駒表示，對比一般保單客戶在遺產承傳有更多控制權和靈活性，例如指定向受益人發放資產的時間、根據受益人不同人生階段調整信託分配方式等。
記者：歐陽偉昉
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