諾華誠信:諾華南沙成大灣區跨境數據互信互認平台運營商

文章日期:2021年11月29日 14:00

諾華誠信表示,由南沙政府出資建設、監督及管理的「大灣區跨境數據互信互認平台」今啟動,冀促進粵港澳三地深度合作,積極實踐跨境數據流通,諾華誠信的合資公司廣州南沙諾華數據(諾華南沙)今與廣州市南沙區工業和信息化局簽約,成為平台運營商。

諾華誠信指,中國銀行、交通銀行今在南沙的平台啟動儀式上簽訂戰略協議,將使用該平台進行跨境業務,本港銀行亦可透過運營商使用平台服務進行跨境客戶KYC(認識你的客戶)程序,核檢內地客戶提供的個人資訊,有效提升兩地金融機構對於跨境金融風險的識別及風險管理能力,滿足監管機構要求。

諾華誠信行政總裁何佳意表示,已有超過10間香港銀行表示會使用該平台服務。他指該平台互通數據分個人及企業兩個層面。個人層面上,項目首階段以先行先試形式連接兩地KYC信息,銀行等金融機構可通過平台對兩地居民進行多樣的訊息核驗,而結果會以「是/否」反饋,惟前提是要獲得客戶授權。可核驗的內容則包括內地居民身份證資料、手機號碼、地址、銀行卡狀態、涉訴記錄、黑名單/特別關注名單。但前提是要有客戶的精確授權。

項目第二階段方面,何透露,諾華正向有關部門拿取許可,冀可做到部分非敏感數據可供交換,例如公司營運數據、國內中小企所獲得的牌照等資質資料、國內稅務數據等,內地客的資料可經平台提供予香港的金融機構,冀助香港銀行進行盡職調查工作,前提亦是要有客戶授權。

企業層面方面,何指企業數據現已可原始數據信息互通,計劃於第一階段上線平台,內容包括:基礎信息包括企業名稱、註冊地址、成立日期、註冊資本、統一社會信用代碼、法定代表人、辦公地址、核准日期、註冊類型、實繳資本等;股東及高管外在投資及公司實益擁有人追蹤;公司涉訴及負面信息、裁判文書、資產風險及相關訊息。

何表示,香港銀行做內地居民生意時往往會通過搜尋引擎查證他們的資料,但無法確認真偽或時間性。整體他們開戶一般需時2星期,當中KYC認證佔5至8個工作天;若日後透過平台進行KYC,於正常情況下只需半日即完成核查,估計最快3個工作天便可完成開戶。而他亦強調,平台是做核證數據工作,而不會保留數據。

記者:胡學能

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